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3 méthodes de calcul de la performance de votre portefeuille

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    3 méthodes de calcul de la performance de votre portefeuille

    By Alexandre Déodat | Portefeuille investisseur | 2 comments | 30 octobre, 2022 | 7

    Bienvenue sur le blog la bourse à long terme ! Si vous êtes nouveau ici, vous voudrez sans doute recevoir la composition de mon COMPTE TITRES RÉEL et lire mon GUIDE GRATUIT sur comment investir efficacement en Bourse : cliquez ici pour télécharger le guide gratuitement ! :)

    Bienvenue à nouveau sur le blog la bourse à long terme ! Comme ce n'est pas la 1ère fois que vous venez ici, vous voudrez sans doute recevoir la composition de mon COMPTE TITRES RÉEL et lire mon GUIDE GRATUIT sur comment investir efficacement en Bourse : cliquez ici pour télécharger le guide gratuitement ! :)

    En 10 ans d’investissement en bourse, ma performance est de + 225,57% Sourire

    Dans cet article, nous allons voir quelles sont les 3 méthodes de calcul pour la gestion de votre portefeuille :

    1. SANS apport ni retrait en capital
    2. Le calcul de votre performance annualisée
    3. AVEC apport et retrait en capital

    Calcul de votre performance pour un rendement annuel moyen

    Le rendement annuel moyen de votre portefeuille : SANS apport ni retrait en capital

    L’approche la plus simple pour le calcul de la performance consiste à calculer l’accroissement (ou la réduction) du capital au cours de la période considérée en fonction du capital initial :

    Performance du portefeuille actions = (capital final  – capital initial) / capital initial X 100

    Au 01/01/2021 vous avez ouvert un compte titres avec la somme de 10 000€ et au 31/12/2021 votre capital était de 13 500€.

    Calcul de votre performance :

    Capital initial : 1 000€

    Capital final : 1 350€

    Performance : (1 350€ – 1 000€) / 1 000€ X100 = 35%

    Ce calcul de la performance est un jeu d’enfant Sourire

    Si maintenant, vous souhaitez connaitre votre performance annualisée sur 5 ans.

    Exemple de calcul de la performance annualisée :

    Votre capital initial est de 1 000€

    Votre capital final est de 1 500€

    Votre performance annualisée est de 8,45%

    Calcul dans Excel

    1. Vous divisez le capital final par le capital initial
    2. Vous élevez à la puissance (1/ nombre d’années), dans Excel vous tapez en même temps les touches CTRL/ALT et la touche 9 en haut de votre clavier
    3. Vous retirez 1, et vous obtenez 0,08447
    4. Et vous multipliez par 100 pour avoir le pourcentage

    Ci-dessous une capture/écran depuis Excel :

    Formule

    Le calcul de base de la performance d’un portefeuille : AVEC apports et retraits en capital

    Le formule que nous venons d’appliquer cesse d’être correct si vous effectuez des apports ou des retraits de votre compte titres pendant l’année.

    Lors d’un apport ou de retrait, on augmente ou diminue le nombre de parts de telle sorte que la valeur de la part reste constante. Ensuite, la valeur de la part fluctue en fonction du marché.

    Dans l’exemple ci-dessous, je vais prendre en considération l’évolution de ma performance depuis mai 2012 :

    • Le 02 mai 2012, j’ai ouvert un compte titres avec 5 000€. En convertissant ce capital en nombre de parts cela donne 5 000€ /100€ la part soit 50 parts
    • Le 12 février 2016, mon capital était de 7 026,31€. Mes 50 parts initiales à 100,00€ valaient 140,52€ (50 parts X 140,52€)
    • Le lendemain, j’ai fait un apport supplémentaire de 5 000€, ce qui équivaut à acheter 5 000€/140,52€ = 35,58 parts supplémentaires. J’ai donc 50+35,58 parts = 85,58 parts à 140,52€
    • Le 8 juin 2019, j’ai fait un apport supplémentaire de 5 000€. Ma performance entre le 2 mai 2012 et le 8 juin 2019 était de 67,57% ce qui équivaut à acheter 5 000€/167,57€ = 29,84 parts supplémentaires. J’ai donc 50+35,58+29,84 parts = 115,42 parts à 167,57€
    • Et ainsi de suite….
    Mon portefeuille de 2012 à 2022
    Entrée/Sortie Valeur de la part Parts Capital
    02/05/2012 5 000,00 € 100,00 € 50 5 000,00 €
    12/02/2016 140,52 € 50 7 026,31 €
    Le lendemain 5 000,00 € 140,52 € 85,58 12 026,31 €
    07/06/0219 167,57 € 85,58 14 341,00 €
    Le lendemain 5 000,00 € 167,57 € 115,42 19 341,08 €
    09/10/2020 172,06 € 115,42 19 860,00 €
    Le lendemain 4 000,00 € 172,06 € 138,67 23 860,00 €
    31/12/2021 232,94 € 158,84 37 001,16 €
    28/10/2022 225,57 € 158,84 35 830,00 €
    Le lendemain 200,00 € 225,57 € 159,73 36 030,00 €

    Si demain je retire 7 000€ de mon compte, alors qu’elle sera ma performance ?

    Le 29/10/2022, j’ai 159,73 parts à 225,57€.

    Le lendemain, j’applique la formule suivante : 7 000€/225,57€ = 31,03 parts en moins soit 128,70 parts (159,73 – 31,03).

    Le nombre de parts diminuera, mais la performance c’est-à-dire la valeur de la part ne bougera pas.

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    2 comments

    • Avatar
      Mathis Répondre 28 novembre 2022 at 1:45

      Bonjour Alexandre et merci pour ton article.
      Je sais désormais utiliser la technique de calcul de performance AVEC apport/retrait cela va me permettre de calculer rigoureusement ma performance.

    • Avatar
      Serge Répondre 7 janvier 2023 at 2:37

      Bonjour Alexandre,
      Tout d’abord, je te souhaite une excellente année boursière 2023 et de belles performances.
      Dans ton dernier post , tu indiques avoir un compte chez IB, donc un compte à ‘étranger.
      A priori, pour remplir la déclaration 2023 de tes revenus 2022, tu ne disposeras pas d’IFU comme avec un courtier basé en France, mais d’un simple relevé d’opérations. Cela ne te rebute-t-il pas et te sens tu à l’aise malgré tout ou suffisamment informé pour remplir sans difficulté ta prochaine déclaration ?
      Je souhaite en effet ouvrir un compte chez IB mais hésite à cause de cela.
      Merci de me faire part de ton avis et de tes suggestions.
      Serge

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