Tout le monde conseille d’avoir un plan de trading mais que doit-il contenir au juste? C’est sans doute l’outil le plus élémentaire pour mettre en place une stratégie de trading efficace et durable, alors voici ma définition du plan de trading.

Un plan de trading est un simple document qui reprend vos objectifs de trading et d’investissement, les actions et tâches quotidiennes à réaliser, votre gestion du risque, quelques règles de money management pour définir la taille des positions, la diversification de votre portefeuille et finalement vos analyses de trading.

Si vous investissez dans le cadre d’un hobby occasionnel, lorsque vous avez un peu de temps, alors arrêtez maintenant! En effet, pratiquer le trading comme un passe-temps est sans doute la meilleure manière de perdre son capital de départ. Investir en bourse ne s’improvise pas.

Cependant, si vous désirez aborder le trading avec sérieux, alors cet article est fait pour vous. Toute chose sérieuse se prépare, a fortiori lorsqu’il s’agit d’y risquer un capital de départ. Votre plan de trading sera semblable à un business plan que vous pourriez préparer lors du lancement de votre entreprise. Il sera la base de votre stratégie d’investissement, il évoluera au fil du temps pour vous permettre de perfectionner votre trading.

Découvrez maintenant les éléments essentiels que votre plan de trading devrait contenir

Votre mission et vos attentes du trading

Vous devez savoir pourquoi vous faites du trading. Si vous ne le savez pas, il devient compliqué de se fixer des objectifs et une approche pour y parvenir. Me concernant, il s’agit de faire fructifier mon capital pour en tirer un revenu complémentaire. D’autres pratiquent le trading pour se constituer un capital nécessaire à la retraite ou pour le transmettre à leurs enfants. Enfin, certains investisseurs vivent exclusivement de leur trading.

Définir les attentes que nous avons par rapport au trading donne des informations précieuses sur le profil d’investissement à adopter, le niveau de risque à ne pas dépasser ou encore la période de temps sur laquelle nous investissons.

Vos objectifs de trading

  Il est parfois difficile pour certains investisseurs de définir les objectifs du trading. Alors que la mission et les attentes du trading sont des buts à long terme, les objectifs doivent être réalisables à court terme.

  Lorsque vous commencez le trading, il peut s’agir par exemple de suivre régulièrement des tutoriels et les analyses boursières d’experts. Il ne sert à rien de fixer des objectifs trop ambitieux dès le début, car vous risqueriez de vous mettre la pression inutilement.

  Considérez ces objectifs de trading comme de petites étapes successives qui, au final, vous permettront de réaliser vos attentes du trading sur le long terme. Considérant cela, votre plan de trading contenant ces objectifs évoluera alors au fil du temps tout en se référant à vos attentes initiales.

Votre profil d’investisseur et vos préférences

Il est important de vous auto-évaluer pour mettre en lumière vos forces et vos faiblesses. Cela demande de l’humilité et une part de modestie. Définir son profil d’investisseur n’est pas une chose aisée mais cela se révèle important pour définir ce que vous savez et ce que vous ne savez pas.

Il est dans votre intérêt d’accepter que vous n’avez pas toute la connaissance et de prendre l’initiative de combler ce vide. Prétendre tout savoir peut conduire à des pertes importantes sur les marchés boursiers.

Avez-vous une bonne connaissance des options et des futures ? Êtes-vous apte à investir sur le Forex ? Quelle est votre compréhension et votre expérience des turbos? Investir sur ces marchés sans en comprendre le fonctionnement peut vous ruiner en quelques jours.

• Définissez les instruments financiers que vous allez tradé
• Identifiez les marchés boursiers sur lesquels vous vous sentez le plus à l’aise
• Approfondissez vos connaissances sur des sujets que vous ne maîtrisez pas encore

Vos tâches quotidiennes

C’est la partie cruciale d’un plan de trading, mais aussi la base de vos succès futurs. On pourrait presque parler de rituels dans le sens où le trading est avant tout une discipline minutieuse.

Trader activement sur les marchés boursiers est une chose mais c’est finalement une petite partie du temps comparé à l’ensemble de la préparation du trading et aux activités post-trading.

Les activités pré-trading ont pour but de préparer la séance de trading ou la semaine à venir. Il s’agit d’une étape importante pour gagner du temps lors de l’ouverture des marchés et pour réagir rapidement:

• Identifiez de nouvelles valeurs à ajouter à votre watchlist sur base de vos critères de sélection
• Mettez à jour votre watchlist en fonction de l’évolution des marchés boursiers
• Analysez votre portefeuille pour s’assurer de sa diversification (en terme de marché, secteur d’activité, devise, …)
• Mettez à jour votre plan de trading avec de nouveaux objectifs
• Faites une étude de l’évolution des marchés boursiers sur le moyen terme et le long terme
• Intéressez-vous aux analyses des autres traders sur les blogs, réseaux sociaux, …

Les activités post-trading commencent à la clôture des marchés boursiers, lorsque vous avez terminé votre séance de trading ou en fin de semaine. Il s’agit ici de faire une rétrospective:

• Mettez en évidence vos erreurs
• Apprenez de vos erreurs et adaptez votre stratégie de trading
• Assurez-vous que vous n’avez pas dépassé votre niveau de risque sur votre portefeuille et par position ouverte
• Prenez connaissance de la performance des autres traders et flairez les bons plans

Évidemment, chaque personne est différente et vous choisirez les activités qui vous conviennent le mieux. Un plan de trading est quelque chose de personnel, il ne s’agit pas d’un document formaté et identique à chacun. Faites-le évoluer, respectez-le à la lettre et vous verrez votre performance s’améliorer sensiblement de semaine en semaine.

Voyez-vous d’autres étapes importantes pour qu’un plan de trading puisse vous faire gagner de l’argent durablement ?

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