Cet article constitue ma participation à un évènement inter-blog dédié à la Bourse. Il est publié chaque mois un article sur un thème différent. Ce mois-ci c’est Ben Le Brozec, du blog “Bourse Ensemble” qui en est l’organisateur et qui nous a proposé de plancher sur “10 conseils pour trader et investisseur”.

Voici une liste de 10 conseils dans l’ordre d’importance pour vous aider à devenir un meilleur investisseur. Ces conseils sont accompagnés par des exemples illustrant mes propos.

Quels sont ces 10 conseils pour bien investir en Bourse ?

# Conseil boursier n°1 :

Bien distinguer l’épargne du capital boursier. Avant d’investir en Bourse, il est impératif de se constituer une épargne de précaution. Cette épargne permet de faire face aux imprévus et d’éviter d’avoir recours aux crédits à la consommation. J’estime qu’il faut un “matelas” financier équivalent à 6 mois de salaires.

# Conseil boursier n°2 :

N’hésitez pas à vous former. Certains courtiers proposent des formations et des webinaires gratuits sur la Bourse. Vous devez aussi lire des livres et il y en a seulement deux que je vous recommande :

• Secrets pour gagner en Bourse à la hausse et à la baisse de Stan Weinstein pour une analyse technique et vous trouverez un résumé sur la stratégie de cet investisseur en cliquant ici.

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• L’investisseur intelligent de Benjamin Graham pour une analyse fondamentale.

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Pour information : Vous avez la possibilité de vous former gratuitement :

• Au salon de la Bourse “Actionaria” le 23 et 24 novembre toujours à Paris.
• Au prochain salon de l’analyse technique à Paris le 22 et 23 mars 2013.

# Conseil boursier n°3 :

Déterminez votre profil d’investisseur. Le but est d’évaluer vos besoins et vos objectifs financiers et cela vous permettra de connaître votre degré de tolérance aux risques et de déterminer le type de placement qui vous convient. On distingue en principe 3 profils d’investisseurs :

• Prudent
• Equilibré
• Dynamique

Pour déterminer votre profil, il faut tenir compte de 4 facteurs importants :

1. Vos connaissances en matière de placements.
2. Le degré de tolérance aux risques. Tous les placements ne représentent pas les mêmes risques pour un investisseur. Plus un placement a un potentiel de rendement élevé et plus il est risqué.
3. Déterminer le montant que vous êtes prêt à investir pour réaliser vos projets.
4. L’horizon de placement pour mettre un terme à votre projet dans 1 an ou dans 20 ans.

# Conseil boursier n°4 :

Ayez une stratégie d’investissement sur le long terme. Ce type d’investissement est intéressant pour l’investisseur qui souhaite gérer son capital de façon autonome et qui n’a pas le temps de s’occuper de la gestion de son portefeuille titres au quotidien.

Cette stratégie est aussi idéale pour les débutants, car il est très difficile de faire du trading sans une solide expérience des marchés financiers.

Découvrez dans cet article ma méthode d’investissement à long terme.

# Conseil boursier n°5 :

Diversifiez votre portefeuille. Il permet de protéger son capital et de le faire fructifier. Il y a un risque plus fort à être concentré sur un unique produit financier.

En 2011, l’indice cac40 a perdu –16,95% et l’once d’or a gagné + 10,13%

• L’investisseur A : Mise tout son capital boursier soit 10 000€ sur un tracker qui suit l’évolution de l’indice cac40 et il perd donc (10 000 X 16,95%) = 1695,00€
• L’investisseur B : Mise la moitié de son capital soit 5 000€ sur le tracker de l’indice cac40 et l’autre moitié sur le tracker de l’or, il ne perd que 341,00€ (506,50€ – 847,50€).

# Conseil boursier n°6 :

N’enrichissez pas votre courtier et choisissez le bon. Il y a des acteurs en Bourse qui battent les marchés financiers à la hausse et à la baisse et ce sont en particulier les courtiers. Depuis l’ouverture de mon compte titres, je réalise une performance de 5,85% et j’ai accumulé 19,90€ de frais de courtage soit 0,40% du total de mon capital boursier.

Voici un commentaire d’un trader : “Hier, j’ai tradé sur le Dax 90 lots pour un gain de 350€ net. C’est super, sauf que j’ai payé en commission 450€ au broker.

En vous inscrivant à ma newsletter, vous trouverez un comparatif sur les tarifs des meilleurs courtiers en ligne du moment.

# Conseil boursier n°7 :

N’ayez pas les yeux rivés sur le marché. Vous serez alors soumis aux perturbations quotidiennes du marché et en perdrez la tendance générale, ce qui vous conduira à prendre les mauvaises décisions au mauvais moment.

Semaine du 15 au 19/09/2008 sur l’indice cac40

L’investisseur qui ne regarde son portefeuille que le samedi ou le dimanche ne se serait même pas rendu compte de l’extrême volatilité des marchés durant la semaine. En effet, de l’ouverture des marchés jusqu’à la clôture de vendredi, la variation est presque stable. Cette méthode permet d’éviter le stress et les erreurs qui en découlent.

# Conseil boursier n°8 :

Savoir couper ses pertes. Si vous n’acceptez pas de perdre 20% ou plus, il suffit de revendre vos actions dès que ce seuil est dépassé.

C’est simple et pourtant, l’investisseur moyen laisse courir ses pertes, car il pense toujours qu’il va se refaire et que ses actions vont remonter.

Couper ses pertes est une méthode qui marche, car elle évite de perdre encore plus. Pour cela, vous devez avoir un plan d’investissement et connaître votre tolérance aux risques.

Les valeurs du cac40 qui ont perdu plus de 50% de leur valeur depuis le krach boursier de 2001

# Conseil boursier n°9 :

On peut gagner de l’argent quand le marché baisse. Pour la majorité des investisseurs, les phases de baisse sont prétextes à se retirer des marchés financiers. Ils se contentent alors des maigres rendements de leur livret A en attendant des jours meilleurs.

Bien que le marché des actions ait sur le long terme une tendance haussière, il est tout de même orienté à la baisse un bon tiers du temps.

Quels sont les produits financiers éligibles dans un PEA pour miser sur la baisse des marchés sans prendre énormément de risque ?

• L’indice cac40 : Lyxor etf short cac40
• L’indice DAX : AMUNDI ETF SHRT DAX 
• L’indice Eurostoxx 50 : AMUNDI ETF SHRT E50
• L’indice MSCI Europe : AMUNDI ETF SHRT EUR

# Conseil boursier n°10 :

N’écoutez pas les médias financiers. Si vous vous appuyez sur les informations divulguées dans les médias pour choisir vos titres, vous serez toujours en retard par rapport au marché. Ces informations sont disponibles aux professionnels bien avant qu’elles n’atteignent les particuliers.

Les médias ne s’intéressent qu’aux mauvaises nouvelles et d’ailleurs les actions qui font la une des journaux cette année sont la Société Générale, Peugeot, Alcatel, France Télécom, Facebook…

Sachez que 80% des gestionnaires sont incapables de faire mieux que l’indice de référence. Leur but est d’enrichir leur employeur, voire eux-mêmes, mais certainement pas vous !

Une preuve récente d’une banque qui soi-disant dirige le monde : “Dans une note publiée hier à ses clients, la banque d’affaires américaine Goldman Sachs prédit un mois de septembre 2012 très difficile en bourse et anticipe des ventes massives d’actions d’ici le 14 septembre prochain”.

Résultat des courses, sur les trois premières semaines de septembre, l’indice cac40 et l’indice Dow Jones montent de 3%. Elle est où la forte baisse annoncée par cette banque américaine ?

Et vous, quels conseils utilisez-vous pour améliorer vos investissements boursiers ?

Les autres blogueurs qui participent à cet évènement sont :

Eric : Conseils de traders, investisseurs : comment être condamné à gagner de l’argent

Julien : Investir pour gagner en Bourse

Laurent : 10 leçons de trading que j’aurais voulu savoir à mes débuts

Ben : 10 conseils de Bourse Ensemble pour trader efficacement

Nicolas : 3 conseils pour trader sereinement

Michel : On ne trade pas comme ça, petit !

Vincent : 10 conseils pour trader sereinement

Sam : être le king du trading en 10 leçons

Caroline : Les 10 conseils pour trader de psychotrade

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