L’or est bel et bien une valeur refuge pendant cette crise sanitaire puisque sa progression est de 21,01%, alors que le CAC40 chute de 5,74%.

En effet, les investisseurs ont tendance à se diriger en masse vers le métal précieux, à diversifier leur patrimoine et à délaisser pendant un temps les marchés actions.

Aujourd’hui l’or papier se décline sous toutes ses formes. Vous pouvez acheter des actions de sociétés aurifères, des Fonds sur matières premières (SICAV “Société d’Investissement à Capital Variable” et FCP “Fonds Communs de Placement”) et des certificats 100% or, mais aussi spéculer avec un effet de levier sur les CFD.

Est-il encore intéressant d’investir sur le métal jaune ?

Quels sont les meilleurs produits financiers (actions, CFD, SICAV et trackers) à acheter pour suivre au plus près les variations du lingot d’or ?

Comment pouvez-vous acheter de l’or dans une assurance-vie Linxea ?

Quelle est la fiscalité sur la plus-value de votre investissement dans l’or ?

La tendance de l’or par une analyse graphique sur 20 ans

Avant de répondre à toutes ces questions, voyons tout d’abord si l’or est toujours orienté à la hausse à long terme

Graphique de l’once d’or en dollars US (XAUUSD) et en unité mensuelle

Si vous aviez investi sur l’or à la date du 1er confinement du 16 mars 2020, vous seriez en bénéfice de 40% sur votre investissement.

Certes, l’or consolide un peu depuis son plus haut historique jamais atteint le 3 août 2020 à 2075$, mais la tendance à moyen/long terme reste fortement haussière.

Vous constaterez aussi un solide support à 1346$ représenté par la ligne rouge horizontale. Tant que l’once d’or se maintiendra au-dessus de ce support, nous resterons sur une tendance haussière.

Quels sont les meilleurs produits financiers à acheter ?

Voici l’action aurifère la plus connue :

L’achat d’actions de sociétés aurifères ne pose aucun problème pour l’investisseur particulier, car il s’agit d’actifs tangibles, à savoir des parts du capital d’une entreprise dont vous devenez le propriétaire.

Barrick Gold Corp (GOLD)

Code Isin : CA0679011084

Non éligible dans un PEA et cotée sur le NYSE marché américain

Inconvénient : cette action ne reflète pas vraiment pas les performances de l’once d’or voir graphique ci-dessous :

Voici une autre action pour miser sur l’or : plus volatile et plus risqué

Royal Gold (RGLD)

Code Isin : US7802871084

Non éligible dans un PEA, cette valeur est cotée sur le Nasdaq

Royal Gold (RGLD) n’est pas impliquée dans l’extraction de l’or comme BARRICK GOLD mais se rémunère grâce aux royalties et aux accords conclus avec les producteurs. En substance, Royal Gold fournit un financement aux mineurs : la société avance les fonds et obtient en contrepartie le droit d’acheter de l’or à prix réduit.

La volatilité de ce titre est assez forte et donc les cours ne suivent pas parfaitement les fluctuations du métal précieux !

Voici le meilleur tracker répliquant la performance du lingot d’or :

Définition d’un tracker (ETF “Exchange Traded Fund”) :

Un tracker est un fonds qui réplique la performance de son sous-jacent et qui est coté en bourse. Il est ramené à une division de l’indice proche de 1/100 afin qu’il puisse être facilement accessible aux particuliers. L’or physique (lingot d’or) gagne 3%, le tracker sur l’or gagne aussi 3%.

Il est toujours possible d’investir dans des trackers de mines d’or, mais si vous recherchez un investissement “bon père de famille”, l’or physique est à privilégier (lingot d’or).

L’achat d’un lingot à 1 kg est au prix d’à peu près 50 000€ et il vous en coûte 170€ pour l’achat d’une pièce Napoléon or.

Pour les matières 1ère, il faut distinguer les ETF des ETC (Exchange Traded Commodities) qui eux offrent un accès à des matières premières spécifiques (et non pas à des indices de matières premières). Il y a donc des ETC sur l’or, le pétrole, l’agriculture,… ou sur des paniers de matières premières.

Exemple d’ETC coté sur le marché américain :

SPDR Gold Trust (GLD)

Code Isin : US78463V1070

Ce tracker (ETC) est coté sur le NYSE Arca ETF

L’ETC montre que les prix de ses parts suivent de près le marché spot de l’or physique.

Voici le meilleur produit financier sur l’or pour votre assurance-vie :

Sur Linxea Avenir, une excellente assurance vie, vous avez accès à un certificat 100% or.

Linxea est une société française, créée depuis 2001 déjà, spécialiste de l’assurance vie en ligne à frais réduits.

Le certificat 100% or offre une exposition instantanée à l’évolution de l’once d’Or. Il fonctionne comme un ETF cependant sa forme juridique lui permet de répliquer le cours d’une matière première, contrairement à un ETF.

Sans échéance, ce certificat offre une solution de diversification pour votre contrat à court, moyen ou long terme avec un actif incontournable : l’or, réputé pour sa résistance en temps de crise et sa faible volatilité.

Ce support en unités de compte est destiné aux investisseurs avertis capables d’accepter un risque de perte en capital et un risque de change euro / dollar.

Minimum de souscription : 1 Certificat

Frais de gestion : 0,75% par an

Valorisation : quotidienne

[Note] Si vous souhaitez être parrainé, et ainsi bénéficier de bons cadeaux, vous pouvez m’écrire en utilisant le formulaire de contact

Trader l’or via les CFD

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Un contrat pour différence (CFD) est une forme populaire de trading de produits dérivés. Le trading de CFD vous permet de spéculer sur les prix à la hausse ou à la baisse des marchés financiers mondiaux en rapide évolution, tels que le forex, les indices, les matières premières, les actions et les bons du trésor.

Ici, nous sommes dans la spéculation pure et dure et plusieurs années d’expérience en bourse sont nécessaires avant d’utiliser ces produits.

Vous achetez un contrat CFD sur l’or et le revendez dès que vous le souhaitez. Avec un effet de levier de 10, vous pouvez profiter des variations de l’or avec un budget minime.

Exemple :

Avec un capital de 1000€, vous souhaitez prendre une position sur l’or en pensant que le cours de l’or va grimper.

Vous achetez 10 contrats à 1€ CFD, donc chaque point de hausse ou de baisse est équivalent à 10€ car 10 contrats à 1€ = 10€. Vous achetez ces contrats au cours de 1800€ l’once.

Contrairement aux autres produits dérivés, vous pouvez garder vos contrats CFD autant de temps que vous le souhaitez, il n’y a pas de date d’expiration.

Plusieurs jours passent et le cours de l’or se retrouve à 1900€, vous vendez vos contrat CFD sur l’or. Vous gagnez donc 1000€ (100€ x 10€) et vous doublez votre capital.

Si à l’inverse, l’or baisse à 1700€, vous l’avez acheté à 1800€ donc vous perdrez 1000€ en vendant votre position et vous perdez tout !!!

Quelle est la fiscalité sur la plus-value de votre investissement dans l’or ?

La fiscalité s’appliquant à l’or papier est celle des revenus et des plus-values de cession des valeurs mobilières. Depuis le 1er janvier 2018, les plus-values sont taxées par défaut au titre du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %.

Toutefois, vous pouvez choisir d’être taxé au titre de l’Impôt sur le Revenu (IR). Dans ce cas, vos gains sont imposés à votre Taux Marginal d’Imposition (TMI). Les prélèvements sociaux (17,2 %) sont dus dès le premier euro de gain.

[Note] Les actions américaines, les trackers et certificats adossés à l’or ne peuvent être acquis dans le cadre du PEA (Plan d’Épargne en Actions).

Conclusion

Les lingots d’or auront toujours une valeur, ce n’est pas le cas des sociétés minières qui peuvent faire faillite.

L’or est un placement sécurisé dans une stratégie de protection du patrimoine.

Cependant, cet actif est très difficile à évaluer, car contrairement à une action associée à une entreprise, on ne peut pas étudier le bilan, le chiffre d’affaires, la rentabilité de l’or….

Personnellement, je ne possède ni de l’or physique, ni de l’or en papier, car je n’en ai tout simplement pas envie.

Je préfère investir uniquement dans les actions, mais tout en diversifiant mes placements dans l’immobilier également pour ne pas mettre tous mes œufs dans le même panier.

Pensez-vous qu’il faille en acheter en 2021 en raison de la crise économique et sociale qui se profile ?

Et quel est pour vous le produit financier le plus intéressant et pourquoi ?

Remarque 1 : Cet article ne contient aucune recommandation d’achat ou de vente. Il ne fait que refléter les opinions de son auteur et ses actions. Toute décision d’achat ou de vente relève de la seule responsabilité de l’investisseur.

Remarque 2 : les performances passées ne présagent pas des performances futures