Depuis 2009, l’indice cac40 n’arrive pas à choisir son camp (à la hausse ou à la baisse). Du coup, l’investisseur qui a placé 1000€ sur un tracker de l’indice cac40, se retrouve 4 ans plus tard avec la même somme d’argent investi.
Beaucoup d’investisseurs n’ont aucune difficulté à profiter des marchés haussiers, mais qu’arriverait-il si en 2013, l’indice cac40 chutait à 1500 points ?
Quels sont les produits financiers pour investir à la baisse ?
| Année | Indice cac40 | Année | Indice cac40 |
| 1989 | 27,14% | 2001 | -21,97% |
| 1990 | -24,59% | 2002 | -33,75% |
| 1991 | 17,01% | 2003 | 16,12% |
| 1992 | 5,22% | 2004 | 7,40% |
| 1993 | 22,09% | 2005 | 23,40% |
| 1994 | -17,06% | 2006 | 17,53% |
| 1995 | -0,49% | 2007 | 1,31% |
| 1996 | 23,70% | 2008 | 42,68% |
| 1997 | 29,50% | 2009 | 22,32% |
| 1998 | 31,47% | 2010 | -3,34% |
| 1999 | 51,12% | 2011 | -16,95% |
| 2000 | -0,54% | 2012* | 5,75% |
Bien que le marché des actions ait sur le long terme une tendance haussière, il est parfois orienté à la baisse 1/3 du temps. Pour la majorité des investisseurs, les phases de baisse sont prétextes à se retirer des marchés financiers.
Ils se contentent alors des maigres rendements de leurs livrets A, compte sur livrets ou même de leurs assurances-vie en Fonds euros, en attendant des jours meilleurs.
Les courtiers ne font pas mieux et gagnent leurs commissions pendant ces marchés baissiers à recommander à l’achat des titres qui tombent.
J’ai toujours été étonné par le nombre d’investisseurs qui refusent d’investir à la baisse et beaucoup n’y réfléchissent même pas. En avril 2012, alors que l’indice cac40 chutait de – 6.16%, j’ai réalisé une performance de + 27,90% et cerise sur le gâteau , j’ai reçu une prime de 4000,00€.
Pour avoir une telle performance, j’ai utilisé le SRD (Service à Règlement Différé) avec un effet de levier de 3. Je ne vais pas m’attarder sur ce sujet, car cet outil d’investissement est risqué et il faut avoir de l’expérience pour s’en servir et surtout ne pas avoir peur de perdre.
Cependant, je vais vous donner 4 produits financiers que vous pourriez utiliser si les marchés financiers s’orientent dans une phase de baisse sur quelques mois ou quelques années. Ces actifs sont sans effet de levier et ils sont éligibles dans un PEA (Plan d’Epargne en Actions).
Il s’agit de 4 trackers qui offrent aux investisseurs la possibilité de profiter des marchés baissiers sur indices.
- Lyxor ETF Short CAC40 pour investir à la baisse sur l’indice cac40 (code SHC)
- Amundi ETF SHT E50 pour investir à la baisse sur l’indice Eurostoxx 50 (code C5S)
- Amundi ETF SHT DAX pour investir à la baisse sur l’indice DAX (code C2D)
- Amundi ETF SHT EUR pour investir à la baisse sur l’indice MSCI Europe (code C8E)
Si vous estimez ou que vous anticipiez un marché baissier durable, alors ces trackers sont là pour vous aider à ne plus rester hors des marchés financiers lors des phases baissières.
Quels sont les autres produits financiers que vous utilisez pour investir à la baisse ? Et le faites-vous sur votre PEA ?
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Bonjour Alexandre,
Le seul produit que j’utilise pour parier à la baisse dans mon PEA, est le BX4 . Cependant j’ai compris qu’il ne couvre pas grand chose si on possède dans le même temps des valeurs composant l’indice. En effet, très souvent l’indice peut afficher une hausse alors que la plupart des valeurs sont à la baisse (ou vice versa)
En prenant l’exemple de la clôture de vendredi, celui qui possédait du AC ALU CA EAD avec une pincée de BX4 aurait perdu sur tous les tableaux.
Eric
Eric
Salut Eric,
Je te recommande de lire cet article, sur le piège des trackers : http://laboursealongterme.com/les-tracker/
Tu verras que la performance du tracker sur le cac40 dépend de 2 ou 3 actions.
Le tracker BX4 a un effet de levier de 2 donc je ne l’utilise pas, mais j’en garde de bons souvenirs et surtout en 2008
le BX4
mais il faut se fixè des objectifs rèalistes, en gros 10% a 20% on ne peut gére gagner plus à cause de sa souperformence
Jouer la baisse reste bien plus risqué que jouer la hausse puisque le marché est haussier 2/3 du temps.
Ça peut toutefois avoir du sens à certains moments en effet.
Bonjour Benjamin,
Je trouve dommage que l’on soit obligé de rester les bras croisés lorsque les marchés sont baisssiers comme en 2008, alors pourquoi ne pas utilisé ces produits 🙂
Et ils sont sans effet de levier, donc le risque est limité.
Benjamin, Alexandre,
Je suis surpris de lire de votre part à tous les deux que les marchés sont baissiers 1/3 du temps et haussier 2/3 du temps… Qui a oublié le marché sans tendance ici? 🙂
En ce qui me concerne je vais utiliser le spread betting pour profiter des baisses des marchés. Mais cet outil est malheureusement accessible seulement aux résidents anglais…
Ben
Psychologiquement, il est difficile d’investir à la baisse, pour cela j’utilise parfois des turbo sur indice avec un effet de levier entre 5 et 9, mais seulement quand la tendance à la baisse est nette.
J’achète plus volontier des turbo à la hausse toujours sur indice quand la bourse est basse, les cours ont toujours tendance à revenir à la moyenne et comme le timing n’est pas possible à prévoir, j’utilise toujours des Turbo sans échéance.