En 10 ans d’investissement en bourse, ma performance est de + 225,57%

Dans cet article, nous allons voir quelles sont les 3 méthodes de calcul pour la gestion de votre portefeuille :

1. SANS apport ni retrait en capital
2. Le calcul de votre performance annualisée
3. AVEC apport et retrait en capital

Calcul de votre performance pour un rendement annuel moyen

Le rendement annuel moyen de votre portefeuille : SANS apport ni retrait en capital

L’approche la plus simple pour le calcul de la performance consiste à calculer l’accroissement (ou la réduction) du capital au cours de la période considérée en fonction du capital initial :

Performance du portefeuille actions = (capital final  – capital initial) / capital initial X 100

Au 01/01/2021 vous avez ouvert un compte titres avec la somme de 10 000€ et au 31/12/2021 votre capital était de 13 500€.

Calcul de votre performance :

Capital initial : 1 000€

Capital final : 1 350€

Performance : (1 350€ – 1 000€) / 1 000€ X100 = 35%

Ce calcul de la performance est un jeu d’enfant

Si maintenant, vous souhaitez connaitre votre performance annualisée sur 5 ans.

Exemple de calcul de la performance annualisée :

Votre capital initial est de 1 000€

Votre capital final est de 1 500€

Votre performance annualisée est de 8,45%

Calcul dans Excel

1. Vous divisez le capital final par le capital initial
2. Vous élevez à la puissance (1/ nombre d’années), dans Excel vous tapez en même temps les touches CTRL/ALT et la touche 9 en haut de votre clavier
3. Vous retirez 1, et vous obtenez 0,08447
4. Et vous multipliez par 100 pour avoir le pourcentage

Ci-dessous une capture/écran depuis Excel :

Le calcul de base de la performance d’un portefeuille : AVEC apports et retraits en capital

Le formule que nous venons d’appliquer cesse d’être correct si vous effectuez des apports ou des retraits de votre compte titres pendant l’année.

Lors d’un apport ou de retrait, on augmente ou diminue le nombre de parts de telle sorte que la valeur de la part reste constante. Ensuite, la valeur de la part fluctue en fonction du marché.

Dans l’exemple ci-dessous, je vais prendre en considération l’évolution de ma performance depuis mai 2012 :

• Le 02 mai 2012, j’ai ouvert un compte titres avec 5 000€. En convertissant ce capital en nombre de parts cela donne 5 000€ /100€ la part soit 50 parts
• Le 12 février 2016, mon capital était de 7 026,31€. Mes 50 parts initiales à 100,00€ valaient 140,52€ (50 parts X 140,52€)
• Le lendemain, j’ai fait un apport supplémentaire de 5 000€, ce qui équivaut à acheter 5 000€/140,52€ = 35,58 parts supplémentaires. J’ai donc 50+35,58 parts = 85,58 parts à 140,52€
• Le 8 juin 2019, j’ai fait un apport supplémentaire de 5 000€. Ma performance entre le 2 mai 2012 et le 8 juin 2019 était de 67,57% ce qui équivaut à acheter 5 000€/167,57€ = 29,84 parts supplémentaires. J’ai donc 50+35,58+29,84 parts = 115,42 parts à 167,57€
• Et ainsi de suite….

Si demain je retire 7 000€ de mon compte, alors qu’elle sera ma performance ?

Le 29/10/2022, j’ai 159,73 parts à 225,57€.

Le lendemain, j’applique la formule suivante : 7 000€/225,57€ = 31,03 parts en moins soit 128,70 parts (159,73 – 31,03).

Le nombre de parts diminuera, mais la performance c’est-à-dire la valeur de la part ne bougera pas.